Chương trình xác minh nhà phát hành của MGID

Bài viết này nói về chương trình xác minh nhà phát hành của MGID, bao gồm các quy trình KYC và KYB.

1. Về chương trình xác minh
2. KYC: Xác minh qua iDenfy
3. Quy trình KYB
4. Yêu cầu xác minh lại, dừng quyền truy cập của nhà phát hành, hoặc chặn tài khoản
5. Điều khoản dịch vụ, quy định đăng quảng cáo (Insertion Order(s)) dành cho nhà phát hành

Câu hỏi thường gặp

---

1. Về chương trình xác minh

Trong bối cảnh kỹ thuật số năng động ngày nay, nhiều nền tảng quảng cáo đã thực hiện các yêu cầu xác minh ID người dùng. Bước xác minh này đã trở nên thiết yếu cho việc đảm bảo tính bảo mật và xác thực của người dùng.

MGID hoạt động theo quy trình xác minh nhà phát hành để tạo điều kiện cho Công ty tuân thủ các quy định pháp luật. Điều này bao gồm các bước mà nhà phát hành được yêu cầu phải tuân theo và hoàn thành. Đội ngũ của chúng tôi đặc biệt chú ý đến việc thực hiện các quy trình nhận biết khách hàng (Know Your Client - KYC/KYB) và đảm bảo vận hành một hệ thống hiệu quả nhằm theo dõi các giao dịch và hoạt động đáng ngờ.

MGID Group phụ trách ngăn hoạt động gian lận và tội phạm tài chính trên khắp nền tảng quảng cáo này. Chúng tôi thiết lập, duy trì và tái xác nhận niềm tin từ việc đăng ký tài khoản trong toàn bộ vòng đời khách hàng.

Để duy trì thông tin chính xác và luôn được cập nhật, MGID tiến hành kiểm tra chuyên sâu khách hàng mới và khách hàng hiện tại, cũng như giám sát liên tục các hoạt động của khách hàng theo phương pháp dựa trên rủi ro:

• Xác minh danh tính người dùng
• Kiểm tra giấy tờ tùy thân và giấy tờ hỗ trợ của họ
• Xác thực họ
• Thực hiện sàng lọc liên tục để đảm bảo họ không nằm trong danh sách theo dõi, giám sát hoạt động, thực hiện quản lý điều tra và báo cáo hoạt động đáng ngờ (chặn người dùng nếu cần).

2. KYC: Xác minh qua iDenfy

Theo Chương trình Xác minh của MGID, các nhà phát hành-cá nhân phải tiến hành xác minh danh tính thông qua iDenfy.

Những lợi ích của việc xác minh thông qua iDenfy:

• Tính năng tự động phát hiện giấy tờ tùy thân có thể nhận dạng giấy tờ theo loại và quốc gia: Nhận dạng, xác minh và trích xuất thông tin từ giấy tờ tùy thân trên 190+ quốc gia.
• Xác minh danh tính bằng sinh trắc học và tính sống động. Các thuật toán nhận dạng gương mặt và sinh trắc học tiên tiến giúp đảm bảo gương mặt được phân tích là gương mặt thật và ngăn sử dụng hình ảnh gương mặt, mặt nạ 3D, cùng những hình ảnh giả mạo hoặc hình vẽ khác trong quá trình xác minh danh tính.

*Hình 1 - Nhận dạng thông tin xác minh

3. Quy trình KYB

Các giai đoạn của quy trình KYB:

1. Yêu cầu điền và cung cấp giấy tờ công ty.
2. Thu thập và phân tích dữ liệu công ty.
3. Kết luận và đánh giá rủi ro.

Trong trường hợp nhà phát hành là pháp nhân và có một hoặc nhiều tài khoản MGID, chúng tôi áp dụng phương pháp KYB bằng cách thu thập và phân tích dữ liệu của công ty. Hoạt động kiểm tra KYB giúp xác minh sự hiện hữu hợp pháp của doanh nghiệp và đánh giá những rủi ro liên quan đến công ty, ngành và quốc gia xuất xứ của công ty.

Trong quy trình KYB, nhà phát hành sẽ được yêu cầu:

• Điền và ký biểu mẫu đăng ký KYB.
• Cung cấp giấy tờ công ty.

4. Yêu cầu xác minh lại, dừng quyền truy cập của nhà phát hành, hoặc chặn tài khoản

• NẾU một số giấy tờ đã lỗi thời hoặc hết hạn;
• NẾU hoạt động xác minh trước đó không đáp ứng yêu cầu đối với tiêu chuẩn chống rửa tiền mới;
• NẾU nhà phát hành vi phạm bất kỳ điều khoản nào của Điều khoản Dịch vụ hay bất kỳ điều khoản nào có trong mỗi và mọi quy định đăng quảng cáo;
• NẾU nhà phát hành liên quan đến những kỹ thuật “cloaking”, v.v.

Đội ngũ MGID ưu tiên sự bảo mật và nỗ lực hết mình để ngăn chặn các vi phạm đã nêu xảy ra trong các quảng cáo đang hoạt động.

5. Điều khoản dịch vụ, (các) quy định đăng quảng cáo đối với nhà phát hành

Mỗi người dùng/nhà phát hành phải chấp nhận Điều khoản Dịch vụ của MGID trong quá trình đăng ký.

Khi chấp nhận Điều khoản Dịch vụ của MGID, nhà phát hành có quyền sử dụng các dịch vụ và bị ràng buộc bởi Điều khoản Dịch vụ hiện tại.

(Các) quy định đăng quảng cáo đã ký cấu thành một thỏa thuận ràng buộc giữa nhà phát hành được xác định trong Quy định đăng Quảng cáo và Nền tảng Quảng cáo. Trong trường hợp Quy định đăng Quảng cáo yêu cầu thêm thông tin, nhà phát hành cần phải cung cấp thông tin đó.

Vui lòng lưu ý rằng chúng tôi nỗ lực bảo vệ dữ liệu cá nhân của khách hàng trong khi dữ liệu được xử lý, lưu trữ hay chuyển giao.

---

Câu hỏi thường gặp

1. Tại sao việc xác minh danh tính lại quan trọng đối với nền tảng quảng cáo MGID?

Để tuân thủ các quy định về KYC (Know Your Customer - Biết khách hàng) và chống rửa tiền, đồng thời tăng cường tính bảo mật cho tài khoản của quý vị, MGID yêu cầu tất cả khách hàng phải hoàn thành xác minh danh tính.

2. Xác minh MGID là gì?

Xác minh nhà phát hành là một quy trình bao gồm xác minh danh tính cá nhân và xác minh doanh nghiệp của những người dùng nền tảng MGID.

• Nếu là nhà phát hành cá nhân, quý vị sẽ được yêu cầu tiến hành xác minh danh tính thông qua iDenfy.
• Các thực thể doanh nghiệp sẽ được yêu cầu điền mẫu KYB và cung cấp giấy tờ công ty.

3. Xác minh danh tính online là gì?

Công ty đứng đằng sau hoạt động xác minh danh tính trực tuyến là iDenfy.

iDenfy là nền tảng kỹ thuật số toàn cầu về xác minh danh tính và chống gian lận, giúp các tổ chức tuân thủ những quy định không ngừng phát triển về việc biết khách hàng (Know Your Customer - KYC) và chống rửa tiền (Anti-Money Laundering - AML).

• iDenfy sẽ kiểm tra tính xác thực dữ liệu của giấy tờ tùy thân, chẳng hạn như hộ chiếu, chứng minh thư, giấy phép lái xe hay giấy phép cư trú.
• Gương mặt của người cần xác minh phải được xác định bằng cách cung cấp một hình selfie trực tiếp. Hình này phải được chụp trong thời gian thực và gương mặt trên giấy tờ phải giống với gương mặt trong hình selfie.

4. Cách thực hiện thành công xác minh danh tính online

• Xem video hướng dẫn tại đây.
• Lời khuyên xác minh

Trước khi bắt đầu xác minh ID, xin hãy làm theo các hướng dẫn sau:

1. Khung thời gian – quý vị có 30 phút để hoàn tất quy trình xác minh trước khi kết thúc phiên. Chỉ cần chuẩn bị sẵn giấy tờ tùy thân để xuất trình ngay;
2. Nơi có ánh sáng tốt;
3. Sử dụng camera và kết nối internet tốt;
4. Chọn đúng loại giấy tờ tùy thân (trước khi bắt đầu);
5. Chụp hình rõ nét - lưu ý rằng giấy tờ tùy thân và giấy phép cư trú đều có thông tin quan trọng ở cả hai mặt. Vì vậy, vui lòng chụp cả hai mặt;
6. Bằng chứng danh tính - vui lòng dùng hộ chiếu, chứng minh thư, giấy phép lái xe, hoặc giấy phép cư trú hợp lệ. Hình không được có dấu vết tẩy xóa, giả mạo, gạch chữ, các loại chỉnh sửa không xác định khác hoặc dấu vết chỉnh sửa đồ họa;
7. Không dùng bao đựng giấy tờ tùy thân;
8. Vui lòng tự tiến hành quá trình xác minh

Trong trường hợp xác minh không thành công, quý vị sẽ có thể bắt đầu lại từ đầu.

5. Dữ liệu có được an toàn không?

Phần mềm xác minh danh tính cùng mọi tính năng bao gồm đều hoàn toàn tuân thủ GDPR, CCPA và các luật bảo vệ dữ liệu mới nhất khác.

Dữ liệu luôn luôn được mã hóa và an toàn. iDenfy là công ty được chứng nhận ISO27001:2013.

6. Có thể sử dụng nền tảng MGID mà không cần xác minh không?

Quý vị có thể đăng ký và tạo các widget, nhưng để nhận thanh toán, quý vị cần phải tiến hành quy trình xác minh.

Do chính sách của công ty chúng tôi, quy trình xác minh danh tính là yêu cầu bắt buộc.