Programa de verificación de Editores de MGID

Este artículo cubre el programa de verificación de Editores de MGID, que incluye los procesos de KYC y KYB.

1. Acerca de la verificación
2. KYC: Verificación a través de iDenfy
3. Proceso KYB
4. Solicitud de reverificación, suspensión del acceso del Editor o bloqueo de cuentas
5. Términos de servicio de los Editores, pedido(s) de inserción

Preguntas más frecuentes 

1. Acerca de la verificación

En el dinámico panorama digital actual, muchas plataformas publicitarias han implementado requisitos de verificación de identidad de usuario. Este paso se ha vuelto esencial para garantizar la seguridad y autenticidad de sus usuarios. 

MGID sigue el procedimiento de verificación de los Editores para permitir que la Compañía cumpla con las regulaciones legales. Incluye los pasos que los editores deberán seguir y completar. Nuestro equipo presta especial atención a la implementación de los procedimientos de Conozca a su cliente (KYC / KYB) y garantiza el funcionamiento de un sistema eficaz para rastrear transacciones y actividades sospechosas. 

MGID Group es responsable de prevenir el fraude y los delitos financieros en toda la Plataforma Publicitaria. Establecemos, mantenemos y reafirmamos la confianza desde el registro de la cuenta hasta todo el ciclo de vida del cliente.  

Para mantener registros precisos y actualizados, MGID lleva a cabo verificaciones de diligencia debida sobre clientes nuevos y existentes y monitoreo continuo de las actividades de los clientes con un enfoque basado en el riesgo: 

• Verificación de la identidad del usuario 

• Revisación de su ID y documentación acreditativa 

• Autenticación 

• Realización de una evaluación continua para asegurarse de que no estén en listas de seguimiento, monitoreo de las actividades, gestión
• de las investigaciones e informe de las actividades sospechosas (bloqueo a los usuarios si es necesario). 

2. KYC: Verificación a través de iDenfy

De acuerdo con el Programa de Verificación MGID, los editores particulares deben proceder a la verificación de identidad a través de iDenfy. 

Beneficios de la verificación a través de iDenfy: 

• La detección automática de documentos de identidad reconoce documentos por tipo y país: Reconoce, verifica y extrae información de documentos de identidad de más de 190 países. 

• Verificación de identidad con biometría y prueba de vida. Los algoritmos avanzados de biometría y reconocimiento facial garantizan que los rostros analizados sean reales y evitan el uso de imágenes de rostros, máscaras 3D y otras falsificaciones o representaciones en el proceso de verificación de identidad. 

*Imagen 1 - Información de verificación de la identidad 

 

3. Proceso KYB

Etapas del proceso KYB: 

1. Solicitud para completar y proporcionar los documentos de la empresa. 

1. Recopilación y análisis de los datos de la empresa. 

1. Conclusiones y evaluación de riesgos. 

En caso de que el editor sea una entidad legal y tenga una o más cuentas MGID, aplicamos el enfoque KYB mediante la recopilación y el análisis de los datos de la empresa. Los controles KYB ayudan a verificar la existencia legal de un negocio y evaluar los riesgos asociados con la empresa, su industria y su país de origen. 

Durante el procedimiento KYB, se les pedirá a los Editores que: 

• Rellenen y firmen el formulario de incorporación de KYB. 

• Proporcionen los documentos de la empresa. 

4. Solicitud de re-verificación, suspensión del acceso del Editor o bloqueo de cuentas

• SI algunos de los documentos están desactualizados o caducados; 

• SI la verificación previa no cumple con los requisitos de las nuevas normas contra el blanqueo de capitales; 

• SI el Editor viola cualquiera de las disposiciones de los Términos de Servicio o cualquier disposición contenida en todas y cada una de las Órdenes de Inserción; 

• SI el Editor se dedica a técnicas de "encubrimiento", etc. 

El equipo de MGID prioriza la seguridad y hace todo lo posible para evitar que las violaciones mencionadas se ejecuten a través de publicidad activa. 

5. Términos de Servicio de los Editores, Orden(es) de inserción

Cada usuario/editor debe aceptar los Términos de Servicio de MGID durante el proceso de registro. 

Al aceptar los Términos de Servicio de MGID, el Editor tiene derecho a utilizar los Servicios y está obligado por los presentes Términos de Servicio. 

Las Órdenes de Inserción firmadas constituyen un acuerdo vinculante entre el Editor identificado en la Orden de Inserción y la Plataforma Publicitaria. En caso de que una Orden de Inserción requiera información adicional, se solicitará al Editor que la proporcione. 

Tenga en cuenta que nos esforzamos por proteger los datos personales de los clientes mientras se procesan, almacenan o transfieren.  

Aviso de Privacidad de MGID 

 

Preguntas más frecuentes 

1. ¿Por qué es importante la verificación de identidad para la plataforma de MGID Ads?

Para cumplir con las regulaciones KYC (Conozca a su cliente) y contra el lavado de dinero, y aumentar la seguridad de su cuenta, MGID requiere que todos los clientes completen la verificación de identidad.

2. ¿Qué es la verificación MGID?

La verificación de Editores es un procedimiento que incluye la verificación de la identidad personal y la verificación comercial de los usuarios de la plataforma MGID. 

• Si usted es un editor individual, se te pedirá que proceda con la verificación de identidad a través de iDenfy. 

• Se les pedirá a las entidades comerciales que completen el formulario KYB y proporcionen documentos de la empresa. 
  
  3. ¿Qué es la verificación de identidad en línea?

La empresa detrás de la verificación de identidad en línea es iDenfy.  

 iDenfy es una plataforma global de verificación de identidad digital y prevención de fraude que ayuda a las organizaciones a cumplir con las regulaciones en constante evolución de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML). 

• iDenfy comprobará los datos de autenticación de los documentos de identidad, como el pasaporte, el documento nacional de identidad, el permiso de conducir o el permiso de residencia. 

• El rostro de una persona verificada debe determinarse proporcionando una selfie real en vivo. La foto debe tomarse en tiempo real y el rostro del documento debe coincidir con el rostro de la selfie.
  
  4. Cómo completar con éxito la verificación de identidad en línea

• Mire el video de instrucciones aquí.  

• Consejos de verificación 

Antes de comenzar la verificación de identidad, siga las siguientes pautas: 

• Plazos: Tendrá 30 minutos para completar el proceso de verificación antes de que se cierre la sesión. Solo tenga a mano su documento de identidad para poder mostrarlo de inmediato; 

• Buena iluminación; 

• Use una buena cámara e internet; 
• Seleccione el tipo de documento de identidad correcto (antes de comenzar);
• Tome fotos nítidas: Tenga en cuenta que los documentos de identidad y los permisos de residencia tienen informaciónesencial en ambos lados. Por lo tanto, tenga la amabilidad de capturarlos a ambos;
• Prueba de identidad: Utilice un pasaporte, documento de identidad, permiso de conducir o permiso de residencia válidos. La imagen no debe tener tachaduras explícitas, falsificaciones, palabras tachadas, otras correcciones no especificadas o rastros de edición;
• Los documentos de identidad no deben tener cubierta;
• Proceda a través de la verificación por su propia cuenta 

En caso de que falle el proceso de verificación, tendrá la oportunidad de comenzar desde el principio.

5. ¿Los datos están seguros?

El software de verificación de identidad con todas las funciones incluidas cumple totalmente con GDPR, CCPA y otras leyes de protección de datos más recientes.  

Los datos están encriptados y seguros en todo momento. iDenfy es una empresa con certificación ISO27001:2013.

6. ¿Es posible utilizar la Plataforma MGID sin verificación?

Puede registrarse y crear los widgets, pero para recibir pagos, se le pedirá que continúe con el procedimiento de verificación.  

Debido a la política de nuestra empresa, el procedimiento de verificación de identidad es una solicitud obligatoria.